近幾年，家長們應該可以明顯的感覺到「錢變薄了」，因此相較於以往，理財觀念變得更加重要。現階段可選擇投資的金融商品琳瑯滿目，各銀行也相繼推出優惠活動及廣告，促進投資人投資意願，有些銀行設置貴賓理財專區，標榜專為客戶提供全方位的理財規劃，以多樣化的金融產品滿足顧客的投資需求，至於比較忙碌的民眾，最常藉由共同基金或投資型保單作為投資理財的工具。
以投資共同基金來說，相信很多家長都知道，透過每個月定期定額三千元的方式，可以選擇所需產品，投資全世界，股票、債券、房地產應有盡有，惟須定期檢視自身的資產配置；在此遠東大聯投信特別提醒家長們，無論採用哪一種投資工具，最重要的是正確的投資概念。
目前最為一般人熟知的檢視方式，即藉由設立停利或停損目標來追蹤淨值的表現；因此當基金淨值漲跌幅超乎原先設定的目標時，先檢視當時投資的原因是否已經產生質變，如果沒有變化就繼續持有，如果已經改變則斷然賣出。
遠東大聯表示，利用設立停損（利）點方式檢視基金之投資績效，固然可以藉以調整資產配置，但容易發生投資盲點。因為一般人在買進之後，若逢獲利當然希望能賺更多，但又害怕持續持有將因此損失，只得急於贖回；或是投資不到3個月，一發現賠了錢，就直接出脫手中持股，因而作出錯誤的決定，該持有時卻急於賣出，或該賣出時卻繼續持有。
遠東大聯建議家長們，「投資」並非「投機」，因此投資基金不需像投資股市一樣殺進殺出，投資除注意獲利之外，也須留意投資成本，每次買共同基金都需要手續費，目前最高是2%，境外基金的手需費有時需要3%，如果您將基金全數贖回後再重新進入市場，不僅須再次支付手續費，且將資金移進移出所需承擔的風險也較大。
此外，基金之相關法令規定亦須特別注意。去年，行政院金融監督管理委員會對於投信投顧事業規則進行多項修改與制定，其中對於短線交易事宜，雖未明文規定，但部份投信業者在基金送件審核時，皆對其制定相關辦法。
目前，為防止基金短期頻繁買賣交易損害長期投資人權益，部分銀行已經開始配合投信業者實施「短線交易之監控措施」。關於短線交易之相關規定，依照各基金公司之最新公開說明書規定辦理，除判定短線交易之準則不同之外，各基金公司之處理方式，均可保留限制或拒絕受理該等投資人所提出之基金申購或轉換申請之權利。
以遠東大聯投信為例，為維護長期投資人之權益，將對投資超過特定金額門檻或次數限制之基金交易進行監控。交易活動如涉及其中一項或多項因素，或由其他資訊判斷有疑義時，將審慎評估此交易活動是否構成「短線進出投資操作」或「短線交易」。
一般而言，當基金受益人於90天內，從事二次以上超過一定金額（*美金八千元或等額之新台幣）之本公司系列基金之交易時 (含轉換，通常指出現反向交易之情形，如:買／賣／買或賣／買／賣之交易)，即會被監控程序監控。此外，申購一定金額（*美金十萬元或等額之新台幣）以上之基金受益憑證，並隨後於90天內贖回者，同樣地會被監控。
遠東大聯提醒家長們，除教導孩子如何運用投資工具來理財之外，也須告訴孩子們留意自身權益，而為維護自身權益，應於每次申購共同基金時，詳閱最新之基金公開說明書；倘若有任何相關問題，應洽各基金公司之洽詢專線、各分行理財專員或理財專線。
最後，不論您的孩子年紀多大，或處於何種人生階段，在日常生活中，都必須時時刻刻為孩子建立正確的金錢觀念，教會孩子理財。
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