結合本土資源與國際專業的遠東大聯投信

　　過去，台灣對外資投資有相當多的設限，外資常常不得其門而入，但隨著金融控股法通過、多家金融機構籌組金融控股公司、政府宣布「戒急用忍」政策鬆綁，以及近日台灣獲准加入WTO等利多消息下，國際投資機構更積極拓展台灣市場，不論是直接成立或透過收購的方式，都希望能取得國內投信市場的地位。觀察目前國內41家投信中，具外資色彩的佔了15家，而其它擁有外資血統的本土投信也不少，國內投信業走向國際化已成不爭的事實（見圖一）。 　　遠東大聯投信由「遠東集團」與全球最大資產管理公司之一的「美國大聯資管理公司」共同投資設立，於今年5月2日取得證期會的營業執照，成為台灣第十家由外國資產管理公司主導的外資投信。主要股東之一的美國大聯（Alliance Capital）資產管理公司目前管理資產達四千五百四十億美元（約台幣十三兆元）*，為全球最大的資產管理公司之一，雖然大聯資產管理公司僅擁有遠東大聯投信的二成股權，但實際經營管理完全由大聯資產管理公司主導，這和國內其它被外資機構購併的外商投信不太一樣，雖然股東結構是外商，實質移植國外經驗還有待時間驗證，但遠東大聯投信除了有來自遠東集團的資源及銷售通路外，目前已直接連接網路運用美國大聯資產管理公司全球研究資源、近六百位研究分析師，更能掌握產業趨勢與變動，發掘最迅速、精確的投資機會。（*資料來源：大聯資產管理公司季報2000/12/31） 　　其實，對於國際機構的全球佈局來說，台灣在外資眼中的證券金融市場地位僅次於日本地區，是一極具潛力的市場。以共同基金產品為例，根據投信投顧公會資料顯示，截至10月底國內共同基金受益人數僅有198萬7千多人，遠落後股市697萬的開戶人數（見圖二），可見國內共同基金市場還有成長空間。而觀察共同基金的投資人，以定期定額方式投資的僅有436,517人，占共同基金總受益人數約22%，不到三成，僅管如此，以定期定額方式投資共同基金，已是現在許多投資人最常用的理財方式，投信業者對於定期定額活動的推廣更是用盡全力，希望藉此吸引更多的小額客戶。定期定額投資的門檻低，每月只要3,000元即可參與市場投資，另外具有強迫儲蓄的功能，尤其在波動程度較高的市場，更能享受到平均成本的好處，提高獲利機會。 　　遠東大聯投信在今年8月2日成立「遠東大聯台灣旗艦基金」之後，也開辦了定期定額投資，這次以有限的經費邀請知名畫家幾米參與製作「遠東大聯定期定額投資計劃」文宣、海報等產品，主要是希望透過幾米生動、活潑的畫，加上遠東大聯投信Step by Step的方式，讓投資人更能瞭解，理財其實一點都不難。遠東大聯投信除了對一般散戶、遠傳電信用戶進行定期定額活動推廣外，也提供遠東人享有終身申購免手續費的優惠，以降低投資成本的方式，讓所有遠東人以最輕鬆的成本，有效率的規劃自己的退休基金，未來更將不定期為遠東人舉辦小型理財講座、提供遠東人一對一的理財健診，及更完善的投資理財服務。 　　11月份，遠東大聯投信成功募集了第二支基金──「遠東大聯台灣債券基金」，充分展現積極的行動力，遠東大聯投信將持續開發新產品，並承襲美國大聯資產管理公司的全球標準，將投資集中在最具競爭優勢的「核心能力」──追求長期的最佳投資報酬上，以過去服務機構法人的資產管理品質，提供國內小額投資人最佳的基金投資經驗與服務。展望未來，雖然市場競爭將更激烈與多元化，遠東大聯投信將依循美國大聯資產管理公司運作模式，透過全球網路連網溝通，架構起e世紀的「e化資產管理公司」，提供國內投資人具有國際水準的資產管理品質。 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．