结合本土资源与国际专业的远东大联投信

　　过去，台湾对外资投资有相当多的设限，外资常常不得其门而入，但随着金融控股法通过、多家金融机构筹组金融控股公司、政府宣布「戒急用忍」政策松绑，以及近日台湾获准加入WTO等利多消息下，国际投资机构更积极拓展台湾市场，不论是直接成立或透过收购的方式，都希望能取得国内投信市场的地位。观察目前国内41家投信中，具外资色彩的占了15家，而其它拥有外资血统的本土投信也不少，国内投信业走向国际化已成不争的事实（见图一）。 　　远东大联投信由「远东集团」与全球最大资产管理公司之一的「美国大联资管理公司」共同投资设立，於今年5月2日取得证期会的营业执照，成为台湾第十家由外国资产管理公司主导的外资投信。主要股东之一的美国大联（Alliance Capital）资产管理公司目前管理资产达四千五百四十亿美元（约台币十三兆元）*，为全球最大的资产管理公司之一，虽然大联资产管理公司仅拥有远东大联投信的二成股权，但实际经营管理完全由大联资产管理公司主导，这和国内其它被外资机构购并的外商投信不太一样，虽然股东结构是外商，实质移植国外经验还有待时间验证，但远东大联投信除了有来自远东集团的资源及销售通路外，目前已直接连接网路运用美国大联资产管理公司全球研究资源、近六百位研究分析师，更能掌握产业趋势与变动，发掘最迅速、精确的投资机会。（*资料来源：大联资产管理公司季报2000/12/31） 　　其实，对於国际机构的全球布局来说，台湾在外资眼中的证券金融市场地位仅次於日本地区，是一极具潜力的市场。以共同基金产品为例，根据投信投顾公会资料显示，截至10月底国内共同基金受益人数仅有198万7千多人，远落後股市697万的开户人数（见图二），可见国内共同基金市场还有成长空间。而观察共同基金的投资人，以定期定额方式投资的仅有436,517人，占共同基金总受益人数约22%，不到三成，仅管如此，以定期定额方式投资共同基金，已是现在许多投资人最常用的理财方式，投信业者对於定期定额活动的推广更是用尽全力，希望藉此吸引更多的小额客户。定期定额投资的门槛低，每月只要3,000元即可参与市场投资，另外具有强迫储蓄的功能，尤其在波动程度较高的市场，更能享受到平均成本的好处，提高获利机会。 　　远东大联投信在今年8月2日成立「远东大联台湾旗舰基金」之後，也开办了定期定额投资，这次以有限的经费邀请知名画家几米参与制作「远东大联定期定额投资计划」文宣、海报等产品，主要是希望透过几米生动、活泼的画，加上远东大联投信Step by Step的方式，让投资人更能了解，理财其实一点都不难。远东大联投信除了对一般散户、远传电信用户进行定期定额活动推广外，也提供远东人享有终身申购免手续费的优惠，以降低投资成本的方式，让所有远东人以最轻松的成本，有效率的规划自己的退休基金，未来更将不定期为远东人举办小型理财讲座、提供远东人一对一的理财健诊，及更完善的投资理财服务。 　　11月份，远东大联投信成功募集了第二支基金──「远东大联台湾债券基金」，充分展现积极的行动力，远东大联投信将持续开发新产品，并承袭美国大联资产管理公司的全球标准，将投资集中在最具竞争优势的「核心能力」──追求长期的最佳投资报酬上，以过去服务机构法人的资产管理品质，提供国内小额投资人最佳的基金投资经验与服务。展望未来，虽然市场竞争将更激烈与多元化，远东大联投信将依循美国大联资产管理公司运作模式，透过全球网路连网沟通，架构起e世纪的「e化资产管理公司」，提供国内投资人具有国际水准的资产管理品质。 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．