晉升專業投資人　跨境理財更便利

　　您聽過「專業投資人」嗎？數年前爆發的雷曼事件，曾引發全球金融風暴，導致不少投資人損失慘重，為防範類似事件再次發生，國內主管機關乃針對部份國內外商品交易的投資人進行劃分，也因此有所謂的 「專業投資人」資格。

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　　大致而言，一般投資人可購買一般的股票、房地產、一般國內外基金、ETF、保本型結構商品，但不可越級投資。專業投資人則可藉由財力條件與專業背景，接觸更多元的金融商品與服務。

　　在臺灣，只要擁有3000萬元財力證明，且過去二年內，曾投資超過五次的衍生性商品、結構型商品、投資型保險、股票、積極型基金，單筆交易本金超過300萬元；或持有證券分析人員等該行認定的數種專業證照、大專以上財金系所學歷，或個人擁有金融工作經驗（不包含人資及總務部門），即符合專業投資人的申請條件，可額外投資較高風險、高報酬的「專屬投資商品」，如：配息8%的債券、未上市的企業……等，唯專業投資人接受金融商品或服務之業務往來行為，不受金融消費者保護法保障。

　　有別於一般國銀僅提供數百檔投資標的予專業投資人選擇，遠東商銀提供更創新多元的金融商品與服務，量身訂製結構型商品，或可額外投資的「專屬投資商品」，如：商品型、槓桿型或放空型ETF、境外次級市場債券，以滿足高資產客戶不同階段的人生需求，達成預定的生涯目標，而且不須再飛往海外開戶、諮詢產品，即可與國際市場接軌，直接交易更便利。

　　根據法規規定，專業投資人的門檻分為三種，一是「專業機構投資人」，即銀行、保險、證券、基金等金融機構或政府基金等；二是「專業投資法人」，即近一期財報總資產逾新臺幣5,000萬元的法人或基金；三是「專業投資自然人」，其中又可分為「自然人」與「法人」兩種，相關申請資格如下：
1. 自然人：專業投資人需同時符合下列三項條件，並以書面向本行提出申請。
（1） 新臺幣3000萬元（含）以上之財力證明。
（2） 具備充分之金融商品專業知識或交易經驗。
（3） 充分了解受託或銷售機構受專業投資人委託投資得免除之責任，同意簽署為專業投資人。

2. 法人：專業投資法人需符合以下條件之一，並以書面向本行提出申請。
（1） 本身為國內外之相關金融機構。
（2） 最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新臺幣5000萬元（但中華民國境外之法人，其財務報告免經會計師查核或核閱）。

　　遠東商銀整合遠東集團跨事業領域的龐大資源，除了提供投資人專業的理財服務，讓理財效率最佳化，更為了使財富管理與生活品質兼具，特別邀請財富管理貴賓共享世界頂級的生活金融體驗，晉升專業投資人，創造樂活財富HAPPY+。

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