晋升专业投资人　跨境理财更便利

　　您听过「专业投资人」吗？数年前爆发的雷曼事件，曾引发全球金融风暴，导致不少投资人损失惨重，为防范类似事件再次发生，国内主管机关乃针对部份国内外商品交易的投资人进行划分，也因此有所谓的 「专业投资人」资格。

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　　大致而言，一般投资人可购买一般的股票、房地产、一般国内外基金、ETF、保本型结构商品，但不可越级投资。专业投资人则可藉由财力条件与专业背景，接触更多元的金融商品与服务。

　　在台湾，只要拥有3000万元财力证明，且过去二年内，曾投资超过五次的衍生性商品、结构型商品、投资型保险、股票、积极型基金，单笔交易本金超过300万元；或持有证券分析人员等该行认定的数种专业证照、大专以上财金系所学历，或个人拥有金融工作经验（不包含人资及总务部门），即符合专业投资人的申请条件，可额外投资较高风险、高报酬的「专属投资商品」，如：配息8%的债券、未上市的企业……等，唯专业投资人接受金融商品或服务之业务往来行为，不受金融消费者保护法保障。

　　有别於一般国银仅提供数百档投资标的予专业投资人选择，远东商银提供更创新多元的金融商品与服务，量身订制结构型商品，或可额外投资的「专属投资商品」，如：商品型、杠杆型或放空型ETF、境外次级市场债券，以满足高资产客户不同阶段的人生需求，达成预定的生涯目标，而且不须再飞往海外开户、谘询产品，即可与国际市场接轨，直接交易更便利。

　　根据法规规定，专业投资人的门槛分为三种，一是「专业机构投资人」，即银行、保险、证券、基金等金融机构或政府基金等；二是「专业投资法人」，即近一期财报总资产逾新台币5,000万元的法人或基金；三是「专业投资自然人」，其中又可分为「自然人」与「法人」两种，相关申请资格如下：
1. 自然人：专业投资人需同时符合下列三项条件，并以书面向本行提出申请。
（1） 新台币3000万元（含）以上之财力证明。
（2） 具备充分之金融商品专业知识或交易经验。
（3） 充分了解受托或销售机构受专业投资人委托投资得免除之责任，同意签署为专业投资人。

2. 法人：专业投资法人需符合以下条件之一，并以书面向本行提出申请。
（1） 本身为国内外之相关金融机构。
（2） 最近一期经会计师查核或核阅之财务报告总资产超过新台币5000万元（但中华民国境外之法人，其财务报告免经会计师查核或核阅）。

　　远东商银整合远东集团跨事业领域的庞大资源，除了提供投资人专业的理财服务，让理财效率最佳化，更为了使财富管理与生活品质兼具，特别邀请财富管理贵宾共享世界顶级的生活金融体验，晋升专业投资人，创造乐活财富HAPPY+。

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