如何選擇具差異化服務的私人財富管家？

　　隨著政府政策開放，許多銀行也紛紛至對岸設立分行據點，以拓展業務。面對兩岸金融市場的日趨活絡，投資者如何將手中資產做出更有效的運用？本期特別邀請遠智證券財富管理部蒙琇惠資深副總裁，憑藉其豐富的金融業經驗，和讀者們一起輕鬆漫談財務規劃，以及遠智證券所具備的優勢和服務理念。

　　遠智證券的前身為荷蘭ING集團所屬安智證券，創立於2008年。2011年底由遠東商業銀行併購，成為遠東集團旗下一員，並更名為遠智證券。蒙資深副總裁指出，合併後的遠智證券結合了在地化與國際化的優勢，開拓市場之餘也不忘接軌國外新知，既擁有原ING安智證券時期踏實耕耘的海外交易平台，又結合遠東銀行原有的產品線，不只提供台灣高資產客戶如同私人銀行等級般高規格的尊榮禮遇，最重要的是能夠在商品選擇上，提供較一般財富管理明顯差異化的服務。

24小時全球交易平台　創造差異化私人銀行等級服務
　　遠智證券擁有的金融商品相當整齊完備，有能力協助客戶做出最完善的全球化資產配置。其中最特別的是，公司內部設有二十四小時運作的交易室，不論客戶到異地出差或旅遊，遠智都能隨時扮演親切又專業的私人財富管家角色，不但保護客戶的資產，亦能讓客戶即使身處有時差的地域，都可以無後顧之憂。放眼業界，可說是少見的貼心服務。

　　蒙資深副總裁在金融圈累積了約二十五年的資歷，不論外商銀行或本土公司，甚至是海外私人銀行都曾涉足。總是帶著美麗微笑，眼中閃爍著智慧的蒙資深副總表示，她自己的資產配置原則是以穩健獲利為導向，例如將大部分資產投資在高收益債、公司債等債券，少部份則放在風險較高的股票，如此一來，不管市場如何變動，九成以上的資金都可以維持穩固。

　　蒙資深副總裁認為，要當個稱職的財富管理人員，就必須扮演好客人的「私人財富管家」角色，將客人的財產當成自己的財產般小心謹慎，不論遭遇市場波折、難關，都必須盡其所能地不被影響。近來遠智證券積極招募有潛力的財富管理業務人員，注重新人的專業素養和背景，以及是否具有國際觀等，就是希望持續吸引更多高階族群，以符合顧客的需求，用心打造完美的服務空間。

以「私人財富管家」角色　協助客戶守護資產
　　秉持著遠東集團的企業文化精神，遠智證券在金融市場上也將帶給客戶 「誠、勤、樸、慎、創新」的不同體驗。對待客戶以忠實誠信為原則，不欺瞞、不誇大，並且在專業領域上不斷進修，站在客戶立場為對方著想，傾聽客戶的需求，汲取最新最前線的資訊，從而為客戶創造最大的財富利益。

　　蒙資深副總裁也觀察到，因為景氣回溫，政府政策陸續鬆綁，如稅賦下降等，許多海外高資產客群漸漸將重心轉回台灣，此一時機正可考驗財富管理人員能否為金字塔頂端的貴客做出最適切的資產配置，而遠智證券對此深具信心。具備了二十四小時皆可運作的交易平台，以及訓練有素的前端財富管理人員，再加上遠東集團全方位的協力幫助，蒙資深副總將竭盡全力，帶領遠智證券財富管理部業務同仁，在2013年繳出一張亮麗的成績單。

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