如何选择具差异化服务的私人财富管家？

　　随着政府政策开放，许多银行也纷纷至对岸设立分行据点，以拓展业务。面对两岸金融市场的日趋活络，投资者如何将手中资产做出更有效的运用？本期特别邀请远智证券财富管理部蒙琇惠资深副总裁，凭藉其丰富的金融业经验，和读者们一起轻松漫谈财务规划，以及远智证券所具备的优势和服务理念。

　　远智证券的前身为荷兰ING集团所属安智证券，创立於2008年。2011年底由远东商业银行并购，成为远东集团旗下一员，并更名为远智证券。蒙资深副总裁指出，合并後的远智证券结合了在地化与国际化的优势，开拓市场之余也不忘接轨国外新知，既拥有原ING安智证券时期踏实耕耘的海外交易平台，又结合远东银行原有的产品线，不只提供台湾高资产客户如同私人银行等级般高规格的尊荣礼遇，最重要的是能够在商品选择上，提供较一般财富管理明显差异化的服务。

24小时全球交易平台　创造差异化私人银行等级服务
　　远智证券拥有的金融商品相当整齐完备，有能力协助客户做出最完善的全球化资产配置。其中最特别的是，公司内部设有二十四小时运作的交易室，不论客户到异地出差或旅游，远智都能随时扮演亲切又专业的私人财富管家角色，不但保护客户的资产，亦能让客户即使身处有时差的地域，都可以无後顾之忧。放眼业界，可说是少见的贴心服务。

　　蒙资深副总裁在金融圈累积了约二十五年的资历，不论外商银行或本土公司，甚至是海外私人银行都曾涉足。总是带着美丽微笑，眼中闪烁着智慧的蒙资深副总表示，她自己的资产配置原则是以稳健获利为导向，例如将大部分资产投资在高收益债、公司债等债券，少部份则放在风险较高的股票，如此一来，不管市场如何变动，九成以上的资金都可以维持稳固。

　　蒙资深副总裁认为，要当个称职的财富管理人员，就必须扮演好客人的「私人财富管家」角色，将客人的财产当成自己的财产般小心谨慎，不论遭遇市场波折、难关，都必须尽其所能地不被影响。近来远智证券积极招募有潜力的财富管理业务人员，注重新人的专业素养和背景，以及是否具有国际观等，就是希望持续吸引更多高阶族群，以符合顾客的需求，用心打造完美的服务空间。

以「私人财富管家」角色　协助客户守护资产
　　秉持着远东集团的企业文化精神，远智证券在金融市场上也将带给客户 「诚、勤、朴、慎、创新」的不同体验。对待客户以忠实诚信为原则，不欺瞒、不夸大，并且在专业领域上不断进修，站在客户立场为对方着想，倾听客户的需求，汲取最新最前线的资讯，从而为客户创造最大的财富利益。

　　蒙资深副总裁也观察到，因为景气回温，政府政策陆续松绑，如税赋下降等，许多海外高资产客群渐渐将重心转回台湾，此一时机正可考验财富管理人员能否为金字塔顶端的贵客做出最适切的资产配置，而远智证券对此深具信心。具备了二十四小时皆可运作的交易平台，以及训练有素的前端财富管理人员，再加上远东集团全方位的协力帮助，蒙资深副总将竭尽全力，带领远智证券财富管理部业务同仁，在2013年缴出一张亮丽的成绩单。

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